Un banco o una unión de crédito requiere estos cuatro datos y documentos principales: Nombre, fecha de nacimiento, dirección e identificación. Asimismo, necesita validar estos datos por medio de pasaportes, visa estadounidense, matrícula consular o alguna identificación con fotografía, para el caso del nombre y la fecha de nacimiento. Mientras que para verificar la dirección son necesarios recibos de pagos de servicios como agua, energía eléctrica o teléfono.

Cabe destacar que es posible abrir una cuenta que no requiera el pago de ningún tipo de interés incluso sin contar con Número de Seguridad Social (SSN) o Número Individual de Identificación de Contribuyente (ITIN). Sin embargo, para obtener una cuenta bancaria que paga intereses es necesario contar con ITIN, debido a que cualquier cantidad generada de intereses está sujeta a impuestos.

Por otro lado, los extranjeros que no pueden obtener un SSN, pueden obtener un ITIN, para acceder a cuentas que generen intereses o a tarjetas de crédito. De igual manera, algunas instituciones bancarias requieren un depósito mínimo para abrir una cuenta, los cuales varían entre 5 y 50 dólares, aunque pueden llegar a superar dichas cifras dependiendo del banco.

En general, abrir una cuenta en Estados Unidos como extranjero implica más esfuerzo y más requisitos, sin embargo, existen diversas opciones como Bank of America, Wells Fargo, US Bank, Santander, Fifth Third Bank, KeyBank, entre otras.